Banken der nächsten Generation

Lernen Sie Ihre Kund:innen besser kennen, indem Sie Daten aus allen Bereichen der Bank sammeln und stellen Sie so sicher dass Sie personalisierte und bedeutsame Erlebnisse schaffen.

Steigern Sie mit modernen Technologien die Effizienz und Produktivität auf allen Ebenen, um Ihre digitale Transformation zu unterstützen – einschließlich der Einführung von KI – und Unternehmensrisiken zu senken.

Reagieren Sie schneller auf das sich verändernde Umfeld. Steigern Sie Ihre Flexibilität, um neue Betriebsmodelle, Geschäftsstrategien und Produkte zu testen und so Wettbewerbsfähigkeit und Wachstum zu fördern.

Moderne cloudgestützte Banking-Kernlösungen ermöglichen eine schnellere Markteinführung, verbesserte Automatisierung und Skalierbarkeit sowie niedrigere Gesamtbetriebskosten für die Infrastruktur.

Gewährleisten Sie sicheres Wachstum durch die Entwicklung und Umsetzung der richtigen Strategie, Organisationsstruktur und Kultur, die allesamt vollständig an der Geschäftsstrategie ausgerichtet sind.

Erstellen, betreiben und optimieren Sie KI-gestützte Sicherheitsleistungen, welche die Daten, Vermögenswerte, Systeme und Mitarbeitenden Ihrer Bank schützen.

Erkennen Sie aufkommende Bedrohungen, bereiten Sie sich auf das Schlimmste vor und optimieren Sie Ihre Fähigkeit, schnell und effektiv auf immer erfinderischere Angriffe zu reagieren.

Führende Banken achten neben ihren finanziellen Zielen auf nachhaltige, langfristige Ergebnisse erzielt durch Talente, Kund:innen, Nachhaltigkeit, Erfahrungen sowie Inklusion und Vielfalt.

Banken können ihre Einnahmen durch verbesserte Abläufe und mehr Erfahrung steigern, ohne dass ihre Kosten steigen oder sie ihr Kernsystem ändern müssen.

Indem sie Daten schneller verfügbar machen und intelligenter nutzen, können Banken mit Hilfe von KI die lohnenswertesten Abläufe optimieren.

Ein Perspektivwechsel kann helfen, die Abläufe kontinuierlich zu verbessern. Viele führende Banken stellen ihre Prozesse virtuell dar und verwenden Echtzeitdaten, um zu verstehen, wie und wo sie Prozesse verbessern können.

Ein Großteil der Aufgaben im Bankenwesen können automatisiert werden. Dadurch entsteht ein enormes Potenzial, Prozesse effizienter zu gestalten und Mitarbeitende auf lohnendere Bereiche umzuverteilen.

Ermöglichen Sie personalisiertere Mitarbeitererlebnisse und befähigen Sie Ihre Teams dazu, eigene Erfahrungen zu machen und neue Technologien und Talentpools optimal zu nutzen.

Die Infrastruktur muss in ihrem Kern effiziente Compliance, Innovation und herausragende Erlebnisse ermöglichen, die den Kundenerwartungen entsprechen.

Die Einbettung von Zahlungen in das Einkaufserlebnis ist ein Schlüsselelement des Onlinehandels. Um die Anforderungen der Händler zu erfüllen, müssen Anbieter effektiv in deren Systeme integriert werden.

Für den digitalen Zahlungsmarkt, der auf 81 Milliarden US-Dollar geschätzt wird, wird bis 2030 ein jährliches Wachstum von 21 Prozent prognostiziert. Um wettbewerbsfähig zu bleiben, müssen Banken ihre Betriebsabläufe, Erfahrungen und ihr Partnerökosystem überdenken.

Durch den Einsatz von Daten und KI zur individuellen Anpassung von Services können Banken und andere Zahlungsdienstleister Kund:innen mehr Wertschätzung entgegenbringen. So können sie Kundentreue, Kundenbindung und Customer Lifetime Value steigern.

Cloud, Daten, Analysen und KI ermöglichen es Anbietern, ihre Prozesse zu transformieren und zu automatisieren und so Wachstum und Wettbewerbsfähigkeit zu fördern – und die Kosten langfristig um 30 bis 50 Prozent zu senken.

Da Konsumkredite mehr als ein Drittel des Einnahmepools von Privatkundenbanken ausmachen, benötigen diese ein tieferes Verständnis der Umstände und Ziele ihrer Kundschaft. So können sie die richtige Finanzierung zur richtigen Zeit anbieten – auf persönlichere und komfortablere Weise.

Durch den Zugriff auf Echtzeitdaten und die Bereitstellung neuer KI-Lösungen können Banken Unternehmenskunden ein einheitliches und maßgeschneidertes digitales Selfservice-Erlebnis auf sämtlichen Kanälen bieten. So kann die Kundschaft proaktiver agieren, und der manuelle Aufwand von Mitarbeitenden wird verringert.

Nutzen Sie fortschrittliche Datenanalysen, Personalkonzepte und Verarbeitungsleistung sowie neue Technologien wie KI, um den Übergang zu intelligenten, schlanken und sicheren digitalen Kreditgeschäften zu ermöglichen.

Im KMU-Sektor hat es sich für Banken immer als schwierig erwiesen, rentabel zu arbeiten. Fortschritte bei Datenverwaltung und Automatisierung machen es einfacher, Kund:innen zu verstehen und maßgeschneiderte Lösungen zu entwickeln. Verbesserungen bei Kanälen und Kundenerlebnissen optimieren die Markteinführung.

Eine umfassende, integrierte Nachhaltigkeitsstrategie wird es Banken ermöglichen, eine zentrale Rolle bei der Minimierung der CO2-Emissionen zu spielen. Sie benötigen außerdem verbesserte Daten und Analysen, eine Reihe spezifischer neuer Fähigkeiten und die Mentalität, das ganze Unternehmen miteinzubeziehen.

Erweiterte und automatisierte KYC-Prozesse und eine leistungsstarke ESG-Informationsarchitektur tragen dazu bei, zuverlässige Datenbanken bereitzustellen, die für die Messung und Verwaltung der Netto-Null-Umstellung von Kunden benötigt werden. Sie sind außerdem besser aufgestellt, um Greenwashing zu identifizieren und die Vorschriften einzuhalten.

Um umweltfreundliche Finanzierungsprodukte zu entwickeln und schnellere und intelligentere Kreditentscheidungen zu ermöglichen, verbessern Banken nicht nur ihre Datenerfassung und

-verwaltung, sondern auch ihre Kontrollen und Entscheidungs-Frameworks.

Ein Betriebsmodell, das vollständig auf die ESG-Ziele der Bank abgestimmt ist, sollte nicht nur Technologie, Daten, Prozesse und Fähigkeiten umfassen, sondern auch die richtige Infrastruktur, die richtigen Partner und die richtige Kultur.

Durch die Automatisierung menschlicher Aufgaben und die Ergänzung der Mitarbeitenden mit moderneren Daten und Technologien können Banken die Zuverlässigkeit, Genauigkeit und Produktivität verbessern und gleichzeitig die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften erleichtern.

Erfassen und überwachen Sie Daten aus internen und externen Quellen und nutzen Sie KI, um Anomalien sowie Risiken und Betrug schnell zu erkennen. So können Sie entschieden reagieren, um Ihre Bank und Ihre Kundschaft zu schützen.

Die Kundschaft wünscht sich immer häufiger maßgeschneiderte Bankangebote – also Kundenerlebnisse, die denen führender Anbieter in anderen Branchen entsprechen. Das bedeutet, dass die Daten der Bank um ihre Kund:innen herum organisiert werden müssen, anstatt um Produkte und Kanäle.

Banken können in großem Umfang Services und Ratschläge anbieten, die für das Leben der Kund:innen von Bedeutung sind, indem sie mithilfe der Cloud, Daten und KI produktivere Gespräche führen.

Durch die Beseitigung von Silos und die Zusammenarbeit mit anderen Mitgliedern des Ökosystems können Banken Angebote bereitstellen, die Banking- und andere Bereiche kombinieren und mehrere Touchpoints abdecken. So können sie außerdem Kund:innen über das reine Bankangebot hinweg für ihre Kundentreue belohnen.

Banken wollen nicht einfach nur rar gesäte Technologiefachleute einstellen, sondern auch wieder zu einem bevorzugten Arbeitgeber aller Talente werden. Um hierbei erfolgreich zu sein, sollten sie ihr Markenimage, ihre Kultur, ihren Arbeitsplatz und ihre Gepflogenheiten untersuchen und prüfen, wie ihre Mitarbeitenden eine lohnende Karriere aufbauen können.

KI verspricht weitreichende Veränderungen in der Art und Weise, wie die Arbeit erledigt wird, sowie in der Qualität und Effizienz der Ergebnisse. Um dieses Versprechen zu verwirklichen und die damit einhergehenden Disruptionen zu minimieren, ist eine ganzheitliche, menschenorientierte Strategie unerlässlich.

KI ist nicht die einzige Kraft, die den Umgang mit Talenten transformiert: Mitarbeitende selbst fordern flexiblere Rollen, unterschiedliche Arbeitsumgebungen, weniger starre Karrierewege und einen Arbeitgeber, der mit Integrität vorangeht. Der Aufbau einer zukunftssicheren Belegschaft ist in vollem Gange.

Die menschliche Komponente ist entscheidend, um das Potenzial von Betriebsmodellverbesserungen voll auszuschöpfen. Das Change Management sollte in alle Transformationsprogramme integriert werden, und es lohnt sich, alle Möglichkeiten zur Ergänzung von Mitarbeiterrollen durch Daten und Automatisierung zu untersuchen.